יעוץ כלכלי למשפחה

אז איך מתבצע תהליך של הבראה כלכלית של משפחה?

ראשית, אני נפגש עם שני בני הזוג במקום ובזמנים שמתאימים להם (במידה ויש ילדים כדאי לבחור זמנים בהם הם ישנים, עסוקים או לא נמצאים, בכדי שתוכלו להתרכז בתהליך).

התהליך ימשך כ-5 מפגשים.

במהלך המפגשים אתם תתבקשו לאסוף נתונים לצורך בנית תמונה כלכלית מלאה שלכם. הרשימה כוללת דברים כמו: תדפיסי עו"ש וכרטיסי אשראי, רשימת חובות לבנק ולגופים אחרים, תלושי שכר (או דו"ח רווח והפסד לעצמאי), ביטוחים, חסכונות, פנסיות ועוד.

יחד נבנה תמונה מפורטת: לאן הולך הכסף? ובעיקר: בכמה עולות ההוצאות על ההכנסות?

נברר גם מהן התוכניות הכלכליות שלכם לעתיד: רכישת דירה, מסיבת בת מצוה לילדה וכו'.

על סמך כל אלה, נבנה תוכנית כלכלית של הוצאות וחסכונות. חלק מהקיצוץ בהוצאות יבוא פשוט מסילוק הוצאות מיותרות (כפל ביטוחים למשל). חלק אחר ממציאת חלופות זולות יותר (למשל במחירי התקשורת והטלויזיה). וחלק אחרון מאיפוק: פשוט תוותרו על דברים מסויימים.

חשוב להדגיש:

התוכנית לא תועיל אם היא לא ראלית. רק אתם קובעים מהם סדרי העדיפויות שלכם בהוצאות.

אני גם אספק לכם כלים לעמידה ביעדים. כלים אלו יסייעו לכם במעקב ובעמידה ביעדים, כך שחריגה/גרעון יתגלו מיד בהתחלה, בזמן שקל עדין לטפל בהם וכשהנזק עדיין קטן.

המטרה הסופית הנה התנהלות כלכלית נכונה, המאפשרת:

(1) חיסול חובות.

(2) צמיחה כלכלית

(3) מינימום כאב: אם הויתורים שבחרתם קשים לכם מדי (אתם "מטפסים על הקירות" כל הזמן), יקשה עליכם מאד לעמוד בתוכנית לאורך זמן.

לייעוץ התקשרו עכשיו

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם: